Cómo Funciona
Así que te interesa el servicio, buenísimo. Antes de describir el tratamiento en sí, te cuento lo que viene antes de empezar formalmente.
Rellena la ficha de paciente. Así tendré una idea inicial de quién eres y qué buscas.
Paso 1
Si creo que hay espacio para hacer algo juntos, te enviaré un link para que agendes una primera reunión.
Quiero entender bien lo que buscas, y contarte cómo funciona el proceso completo.
Paso 2
Al terminar esa reunión, te enviaré una propuesta formal para trabajar juntos. Obligatoriamente tendrás que esperar un par de días antes de responder. Es una decisión importante y quiero que lo pienses bien.
Paso 3
Puedo tomar sólo 2 pacientes por mes, y una vez que llegue a 40 pacientes recurrentes dejaré de aceptar nuevos. Por lo mismo, soy muy selectivo con quién decido trabajar. Probablemente será una relación de varios años.
El costo anual del plan individual es de 1000 USD, mientras que del plan familiar es de 1500 USD. Se paga la mitad para reservar el cupo, y la mitad al recibir el plan.
Si aceptas la propuesta, empieza el tratamiento.
El Tratamiento
1 - Diagnóstico
El primer mes será intenso (más para mí que para ti). Desde el día 1 al 31, la cosa se verá así.
Esta es la reunión que te conté arriba. Nos conoceremos y entenderemos si queremos trabajar juntos
Introducción
Quiero tener toda la información disponible. Tus ingresos, tus gastos, tus seguros, tus activos, deudas, todo. Si veo que falta algo, te contactaré hasta tenerlo. Estilo Liam Neeson.
Recolección Datos
En esta reunión te conoceré de verdad. Más allá de los datos, quiero saber quién eres. Qué objetivos tienes en la vida, cómo se conforma tu familia, qué relación has tenido con el dinero a lo largo de tu vida, etc. Es más parecido a una consulta psicológica que a una asesoría.
Hoja de Ruta
Con la hoja de ruta clara, me pondré a trabajar en el plan. A finales de mes nos juntaremos a revisarlo. Tendremos un diagnóstico claro de tu situación financiera, y tendremos los primeros accionables para implementar.
Plan Inicial
2 - Implementación
Con el plan en mano, iremos paso a paso haciendo cambios para que avances hacia tus objetivos. Esto es un proceso iterativo. El primer año nos juntaremos cada 3 meses a revisar avances.
Dirección
Da lo mismo avanzar rápido si lo hacemos en la dirección equivocada. Definamos el estilo de vida que quieres vivir, y busquemos una forma de avanzar hacia él.
El motor de cualquier plan financiero. Sin ahorro no vas a avanzar. Definiremos una tasa apropiada para tu situación, y veremos con lupa los gastos que podamos optimizar.
Ahorro
Aquí el protagonista de la película es el Asset Allocation, es decir, en qué tipos de activos invertiremos. Con eso definido, podemos empezar a hablar de fondos. Ver tus inversiones como un portafolio en conjunto será la clave.
Inversión
Pondremos los resguardos necesarios para que no te desvíes del plan. Esta parte toma más importancia mientras más personas dependen de ti.
Protección
Además de las revisiones de avances, estaré disponible en cualquier momento para alguna emergencia o alguna duda que tengas que resolver.